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如何甄别合同诈骗罪非法吸收公共存款罪

[社会] 时间:2019-06-27 22:46 来源:未知 作者:admin 点击:
   合同诈骗罪与非法吸收公共存款罪有竞合相似之处,在司法实践中要准确定性,还要从以下10个方面进行认真比对甄别:

    1、 从违法行为的实施方式来分析:

    顾名思义“合同诈骗罪”是通过“骗”的方式进行的违法活动。“骗”在本经济犯罪中理解为‘在签订过程中或履行过程中虚构事实或隐瞒事实真相’。“骗”在本罪中是必要条件或显著特征。

    “非法吸收公共存款罪”则没有必要“骗”。在本罪中,行为当事人双方“合意“,违法犯罪行为人与参与群众对‘资金用途’的认识是一致的。

    2、从涉案资金的权属来分析:

    “合同诈骗罪”涉案资金“所有权”与“使用权”相一致,在违法犯罪行为实施前,资金的‘所有权’和‘使用权’都归“受害人”;而在违法犯罪行为实施后,资金的‘所有权’和‘使用权’都一并转移给了犯罪分子。也就是犯罪分子对“资金”进行了“非法占有”。这里的“非法”指的是违反合同约定,这里的“占有”指的是对资金“所有权”与“使用权”(支配权)的绝对占有。

    “非法吸收公共存款罪” 的涉案资金“所有权”与“使用权”是分离的,在违法犯罪行为实施前,资金的‘所有权’和‘使用权’都归“参与群众所有”;而在违法犯罪行为实施后,资金的‘所有权’仍归“参与群众所有”,而资金的‘使用权’则从资金的权属中剥离出来,转移给了犯罪分子。也就是犯罪分子对“资金使用权支配权”进行的“非法占有”。这里的“非法”指的是违反金融管理秩序,这里的“占有”指的是对资金的使用权”(支配权)的相对占有。

    3、从违法行为的目的来分析:

    “合同诈骗罪”的最终行为目的是对“受害人”的财产进行侵占。尽管在实施具体犯罪行为过程中,尤其是前期,违法分子也对小标的合同严格履行,甚至自己要承受损失,其目的是征得受害人的信任,为骗取受害人大标的的资金做铺垫。

    “非法吸收公共存款罪”的行为目的不是对“参与群众”资金的非法侵占。他们最初多数都是民间借贷行为,他们有具体的合法的经济实体,他们吸收资金的目的是投入实体经营或服务于实体经营活动,他们对资金具有偿还的本意或愿望,并没有“非法侵占”的本意,他们在面向不特定对象筹集资金前都是不违法的。也有一些是利用互联网平台搞的资金盘,他们以高回报吸收公共资金,从违法形式上是非法吸收公共存款,但是他们没有经济实体、没有造血功能,或者虽有经济实体,但是其造血功能远远不能支持应支付的高回报,他们知道或应该知道他们最终将不能兑现本金,也就是他们具有“非法占有”的主观故意,应按诈骗论处更符合法律的本意。

    4、从约定目的来分析:

    “合同诈骗罪”从合同文本上看约定目的是在平等自愿的基础上,依照合同约定事项实现双方的经营目的。体现为一种商业交易活动。从签订合同当事人的心态上分析:“受害人”的目的是实现合同约定的权益,而“犯罪分子”的目的则是通过合同的手段实现“非法占有”侵占他人财产的目标,是恶意的。

    “非法吸收公共存款罪”的约定目的是,“参与群众”为实现货币资金‘时间价值的最大化’(通俗讲高利息、高回报)而进行的投资活动;而违法分子则是在正常合法的银行贷款受限制的情况下为解决经营资金紧张而不得已从事的一种融资活动。双方都是善意的。

    5、从侵犯的客体上分析:

    “合同诈骗罪”侵犯的客体是“合同相对人的财产权”,侵犯了“国家合同经济秩序”。

    “非法吸收公共存款罪”侵犯的客体是“国家金融管理制度”。

    这两者是根本不同的。

    6、从违法相对人财产权是否损失来看:

    “合同诈骗罪”的相对人的“财产权”必然受到侵占。

    “非法吸收公共存款罪”的相对人的“财产权”不一定受到侵占,有可能本息全部收回,也有可能按期收息而本金却遥遥无期,也有可能本息全无。

    在“非法吸收公共存款行为”出现本息全无的结果时,我们要对“吸收行为发生前是否夸大了事实、是否对自己的偿债能力进行了过度夸张以至于存款人产生了能够收回债权的错误判断”,还要对“违法行为人是否已经预感到资金将不能兑现本息,或者知道应该知道自己的实体经营将要破产,或者已经在为破产做准备”。如果存在以上两种情况,就出现了较强的“诈骗”征象,这时再简单地按“非法吸收公共存款罪”处理就有失偏颇,应按“集资诈骗罪”更为准确。

    7、从违法相对人的数量来分析:

    “非法吸收公共存款罪”参与人数众多,一般要几百人、几千人、数万人,至少也要几十人。

    而“合同诈骗罪”的受害人却很少,一般是一个人或几个人,几十人最多几百人。

    8、从“放纵违法行为”的后果来看:

    对“非法吸收公共存款行为”的适度放宽,存在违法行为人企业起死回生,存在参与人的资金债权能够完全实现的可能。在这种情况下,“非法吸收公共存款行为”自然终结,不会存在继续危害社会的后果。

    对“合同诈骗行为” 放纵的结果,只能是让更多的人受害,让更大规模的资金被非法侵占,继续放大对社会合同秩序的危害。

    9、从违法相对人的利益损失来分析:

    严格来说“合同诈骗罪”受害人损失的不是“货币” ,而是合同预期的“物权”或“合同约定的服务”。

    而“非法吸收公共存款罪”相对 参与人要么没有损失,要么损失的是“货币”。

    10、从行为收益上分析:

    “合同行为”是一种公平交易,没有人仅仅通过“合同行为”实现增值。也就是说“合同行为”的行为相对人是以一种权益换取另一种权益,可以是“货币与货币的交换”,比如购买外汇;也可以是以“货币”购买“货物或服务”,比如购买汽车或参加驾校培训等。

    在“合同行为”当事人的心理认知评价上,自己在签订合同当时自我感觉是“值的”,实现自己的交易目的所放弃的权益是相对等的。所以“合同诈骗”是指受害人已经放弃了自己的原有权益而没有实现交易目的、没有得到自己所期望的货物或服务,而不是没有实现货币或原有权益的增值。

    “非法吸收公共存款行为”的违法相对人是有收益或增值的,这种收益或增值是参与人的明确目标或唯一目的,是静态货币资产通过违法行为人的经营活动实现动态的绝对增值。是同一权益或可以换算成等值的同一权益的增加。这种增加一般是有行情行市的,一般增加比率是:年化收益率6%--20% 。

(责任编辑:admin)

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